La gestion des actifs personnels et professionnels requiert des expertises et une qualité de service de tout premier plan. Lorsque vos actifs sont plus importants, vous désirez assurément que cette expertise se personnalise également.

Dû au programme Prospéra ainsi que dû à notre expertise en gestion des actifs, et ce, pour les investisseurs désirant faire des placements de plus 100 000$, nous serons en mesure de vous proposer une administration personnalisée de votre patrimoine. Nous nous assurerons d’un service de placement irréprochable dû, entre autres, à une tarification à base d’honoraires convenu avec nos clients.

Qu’est-ce que l’administration personnalisée du patrimoine?

Après avoir identifié et analysé vos besoins, puis défini les objectifs de gestion (allocation, tolérance au risque, etc.), nous nous occupons de vous offrir une solution qui inclut beaucoup plus! Nous mettrons en œuvre la bonne stratégie, nous surveillerons les investissements afin de tirer parti au mieux de l’évolution des marchés par rapport aux objectifs, et nous vous en tiendrons régulièrement informé.

Au travers d’un cadre d’investissement donnant accès à plusieurs types de placements, nous offrons de façon impartiale à mes clients un service répondant parfaitement à leurs besoins. Notre indépendance garantit un accès à tous les produits du marché approuvés pour la vente par Services en Placements PEAK, la firme à laquelle nous sommes rattachée, ne commercialise aucun produit maison. Comme représentante en épargne collective, nous nous préoccupons que de la satisfaction personnelle de nos clients et que de la performance de leurs placements.

Pourquoi à honoraires?

L’offre d’administration personnalisée du patrimoine est un service de gestion rémunéré par honoraires, soit un pourcentage des actifs gérés pour le client et sa famille. Les frais reliés à cette gestion sont déductibles d’impôt à 100% pour les comptes non enregistrés.

Cette approche offre de nombreux avantages.
1- La transparence des frais
Les conseillers, comme vous le savez, sont rémunérés à pourcentage en fonction de vos placements. Mais, quel est le montant réel de leur rémunération? De cette façon, vous serez en mesure de connaitre les sommes investies pour mes services.
2- Aucuns frais de sortie
La gestion à honoraires ne vous lie pas au placement et par conséquent, il n’existe aucune pénalité pour tout changement ou sortie de fonds.
3- Entente entre les parties
Comme nous nous engageons mutuellement, vous serez libre de négocier directement avec moi les frais de gestion.
4- Déduction d’impôts
Mes honoraires reliés à cette gestion sont 100% déductibles d’impôt.
5- Baisse des frais de gestion
Les compagnies de fonds offrent des baisses de leur frais de gestion lorsque les comptes sont à honoraires car leur traitement administratif est allégé.

Les plus du service

1- Contacts annuels
En plus de me faire un devoir de vous faire un suivi de vos avoirs, ainsi que de tout changement dans les statuts des diverses offres de service que je vous propose :
– De faire le point tous les trimestres soit le 31 mars, 30 juin, 30 septembre et 31 décembre.
– Changement du marché
– Validation et analyse du rendement du portefeuille
De faire des modifications au besoin sur vos placements afin de les rendre plus efficients.
De remettre des rapports au trimestre.
2- Mise à jour
La mise à jour de votre dossier financier se fera à l’année.
3- La planification fiscale
De plus grands revenus nécessitent de meilleures planifications fiscales. Grâce à une équipe de fiscalistes qui m’entoure, je serai en mesure de vous diriger vers le meilleur de mes partenaires qui trouvera les stratégies les plus rentables pour votre portefeuille.
Je serai en mesure par la suite de les appliquer à la lettre afin de rendre notre relation encore plus profitable pour vous.